微信支付|焦点分析丨阿里腾讯“双向奔赴”，拼多多字节躺枪

作者｜彭倩
编辑｜董洁
相互屏蔽8年后，阿里和腾讯将破冰。
7月14日晚间，据道琼斯报道，阿里巴巴和腾讯考虑互相开放生态系统，双方都在制定放松限制的计划。具体而言，阿里巴巴的初步举措可能包括将微信支付引入淘宝和天猫；而腾讯或将允许淘系电商的内容在微信内分享，抑或允许微信用户通过小程序使用阿里巴巴的电商服务。
从双方可能的举措来看，此次相互开放的程度很高。这意味着，在经过多年的“双向封锁”后，阿里巴巴和腾讯即将打破彼此的闭环。
市场消息曝出后，京东盘中跌2.4%，拼多多一度跌6%。截至今早收盘，阿里巴巴涨近1%，腾讯ADR涨1.2%，拼多多跌近3%。
36氪就此事向阿里巴巴、腾讯方面求证，截至发稿，对方均无回应。
事实上，双方的开放早已有迹可循。早在今年3月，阿里巴巴副总裁、淘宝特价版负责人汪海在接受36氪等媒体采访时透露，阿里巴巴已向微信小程序申请开通淘宝特价版小程序，但申请仍在审批中。更早前，除淘系电商之外，阿里巴巴旗下的新零售、生活服务类业务诸如饿了么、盒马甚至盒马优选等，均已先后入驻微信小程序，用户也可在微信内分享相关内容。
相关人士透露，双方此番“世纪大和解”，监管起到了关键作用。自去年下半年以来，中国市场监管总局启动了对多个大型平台企业的反垄断调查，而双方均因违规行为遭到处罚。
除了积极迎合监管，双方的和解也伴随着更多利益方面的考量。无论对阿里还是腾讯而言，此时选择向对方开放生态系统，都是一笔不亏的买卖。
阿里电商重大利好，拼多多增长承压
阿里巴巴和腾讯的“双向封杀”始于2013年，彼时淘宝率先发难，在站内掐断微信的访问，给出的理由是“微信存在很大安全隐患，很多用户误入钓鱼链接，导致支付账号和密码被套取等问题”。随后，微信迅速反击，将导向淘宝网站流量渠道全部关闭，并提示用户该地址已被屏蔽。至此，双方相互封闭至今。
对淘系电商而言，获得重返微信生态的机会，算得上是其近年来最大的好消息。
阿里巴巴是中国最赚钱的电商平台，却也是流量焦虑最大的电商平台。2020年三季度，阿里的月活用户环比增长仅为700万左右，达8.81亿，基数仍然庞大，但比市场预估的8.99亿少了将近1000万，创历史最低记录。此后虽有回暖，但增速仍比不上后起之秀拼多多。
此外，阿里巴巴的获客成本属电商行业最高，财报数据显示，过去多个季度，阿里的获客成本均超过1000元，而拼多多只需要200多元。
一个最重要的原因在于，阿里巴巴始终没能深度绑定一个拥有大量用户的社交入口：在内部，自主孵化的社交业务体量较小，高德、支付宝工具属性明显；在外部，遭到微信封杀多年，曾经的盟友抖音如今也站在了对立面，而小红书等盟友用户体量太小。种种情况表明，阿里巴巴可以薅到的流量十分有限。
若微信对其开放，无疑将最大程度上助推阿里巴巴以更低的成本获得新用户，尤其是下沉市场用户。腾讯发布的2021年一季报显示，微信及WeChat合并月活数据已继续增长至12.41亿，其中微信小程序用户超过4亿。
但对拼多多而言，双方这潜在的合作却是长期利空。淘系电商难以下沉的一个重要原因在于，若用户使用支付宝，则需要绑定银行卡，对年轻用户来说，这是个相对麻烦的举措（微信支付不强制绑定银行卡），对中老年用户而言，这是个风险极高的举措。此外，在支付时，如果用户没有手动设置，执行付款操作时，支付宝往往会默认优先花呗等金融借贷服务，这与大部分下沉市场的中老年用户的消费观念和习惯相悖。